FCA가 ePayments를 잠그면 서 보류중인 클라이언트 계정

자신의 통제권을 빼앗아 간 것보다 더 나쁜 감정은 거의 없으며 다른 사람의 자비에 달려 있습니다. 안타깝게도 디지털 결제 프로세서 인 ‘ePayments Systems Limited’를 사용하는 수많은 고객의 경우입니다..

2 월 중순에 ePayments의 고객 계정에 대한 강제 잠금이 적용되었으며, 이는 3 월에 들어서도 지속됩니다. 이 봉쇄는 규제 기관이 자금 세탁 방지 관행을 둘러싼 결점을 조사함에 따라 Financial Conduct Authority의 명령의 결과였습니다..

정확한 수치는 알 수 없지만이 봉쇄가 미화 1 억 5 천만 달러 상당의 고객 자금에 영향을 미친 것으로 추정됩니다. 이 자금은 백만 개 이상의 고객 계정에서 나온 것으로 선전됩니다..

FCA가 개입하여 시스템의 잠금을 유지하기 위해 ePayments는 고객에게 다음 알림을 제공했습니다..

“2020 년 2 월 11 일 ePayments Systems Limited (‘ePayments’)은 금융 행위 당국 (‘FCA’) 고객 계정의 모든 활동을 정지합니다. 이 결정은 FCA가 ePayments의 자금 세탁 방지 시스템 및 제어를 검토 한 후 해결해야하는 약점을 확인한 후 내려졌습니다..

고객에게 매우 실망스러운 시간이 될 것임을 알고 있습니다. 불편을 끼쳐 드려 죄송하며 최대한 빨리 계정을 다시 활성화 할 수 있도록 개선을 위해 노력하고 있습니다. 이 개선 과정에서 우리는 고객의 자금이 정상적으로 보호되고 있음을 고객에게 확신시키고 싶습니다.”

답변을 찾고

상황은 분명히 부정적인 것이며 회사가 해결책을 모색하는 동안 계속 남아 있습니다. 그다지 명확하지 않은 것은 폐쇄의 이유입니다..

개발의 잠재적 인 범인으로 등장한 몇 가지 이론이 있습니다..

  1. 새로운 AMLD5 법률로 인해 ePayments가 보호를받지 못해 플랫폼 업그레이드가 필요합니다.
  2. ePayments는 입증 된 사기 인 OneCoin과 관련된 자금 세탁을위한 게이트웨이로 사용되었습니다.
  3. ePayments 파트너는 ‘고위험’산업과 관련된 지불을 단속하고 있습니다.

오늘은 이러한 각 이론의 장점을 간략하게 살펴 보겠습니다. 그러나 현실은 이들 중 어느 것도 옳지 않을 수도 있다는 것입니다. 답변을 받기 전에 해결을 기다려야 할 수도 있습니다..

자금 세탁 방지

앞서 언급 한 이론에 뛰어 들기 전에 우리는 한 가지 사실을 설정할 수 있습니다. ePayments에서 제공하는 진술을 통해 우리는 적어도이 상황이 AML 절차를 중심으로 진행된다는 것을 알고 있습니다..

FCA의 승인을 유지하려면 회사는 AML 법률을 둘러싼 엄격한 준수 조치를 준수해야합니다..

디지털 결제 솔루션은 속도 및 비용과 같은 다양한 이점을 제공하지만 몇 가지주의 사항이 있습니다. 그중 하나는 사악한 활동을 통한 오용 가능성입니다. 가장 일반적으로 알려진 불법 활동 수단 중 하나는 자금 세탁입니다. 이는 불법 활동과 관련된 ‘더러운’돈을 ‘깨끗한’또는 합법적 인 것으로 전가 할 수있는 관행입니다..

당연히 이것은 권장되지 않는 관행이며, 발생하지 않도록 엄격한 조치가 취해졌습니다. 이러한 관행을 ‘자금 세탁 방지’법 또는 ‘AML’이라고합니다..

ePayments의 경우 FCA가 플랫폼 잠금을 강제하는 것은 이러한 AML 조치이거나 오히려 부족한 것입니다..

시나리오 1 – AMLD5

이론 번호 1은 매우 그럴듯한 시나리오입니다. 두문자어 ‘AMLD5’는 유럽의 5 차 자금 세탁 방지 지침을 나타냅니다..

2018 년에 법으로 제정되어 2020 년에 발효 된 AMLD5에는 다양한 규정이 있습니다. 한 쌍이 중단의 원인 일 수 있습니다..

  • 가상 자산 서비스 제공 업체는 이제인지 된 위험 수준에도 불구하고 다른 주체와 같은 수준에서 볼 수 있습니다..
  • 가상 자산 서비스 제공 업체는 이제보다 엄격한 AML 및 KYC 규칙을 준수해야합니다..

ePayments는 한때 규정을 준수했지만 AMLD5에 따른 새로운 의무를 반영하기 위해 시스템을 업그레이드해야 할 수도 있습니다..

ePayments에 잠재적으로 비용이 많이 들지만이 가능한 시나리오는 전체적으로 긍정적입니다 (잠금의 영향을받는 사람들의 명백한 불편 함을 제외하고). 하루가 끝나면이 시나리오는 더 안전한 ePayments 플랫폼으로 발전 할 것입니다..

이 특정 시나리오 외에도 AMLD5는 이미 유럽 전역에 광범위한 영향을 미쳤습니다. 이것은 최근 독일이 비트 코인을 금융 상품으로 재정의했을 때 분명해졌습니다..

시나리오 2 – ePayments + OneCoin

이 시나리오는 AMLD5에서 새로 발견 된 문제보다 훨씬 더 걱정입니다. 설명 된 상황이 실망 스럽지만 지금까지는 그 자체로 더 큰 무언가가 작용할 수 있습니다. ePayments와 역사상 가장 큰 사기 중 하나 인 OneCoin 사이에 링크가있을 수 있습니다..

많은 사람들은 ePayments의 잠재적으로 다공성 AML 관행으로 인해 OneCoin 자금 중 약 40 억 달러 중 일부가 플랫폼을 통해 유입 될 수 있다고 추측합니다..

이 추측은 최근 사임을 통해 어느 정도의 신뢰를 얻었습니다. 로버트 코트 네이지, ePayments에서. 플랫폼 폐쇄 후 불과 며칠 만에 발생한이 사임은 Courtneidge의 회사에서 잠시 중단되었습니다. 그의 이전 고용주? 법률 회사 인 Locke Lord – 파트너 인 Mark Scott이 OneCoin 설립자 인 Ruja Ignatova 박사를 대신하여 약 4 억 달러 상당의 자금을 세탁 한 혐의로 유죄 판결을받은 동일한 회사입니다..

이 개발은 질문을합니다 – OneCoin과 관련된 자금을 세탁하는 데 ePayments가 사용 되었습니까? 그렇다면 현재 잠금 상태에있는 일부 자금은 OneCoin의 자금 중 일부입니다.?

현재까지 FCA는 ePayments 잠금을 둘러싼 세부 사항에 대한 논평을 아직 발표하지 않았기 때문에 이것이 단순히 추측 일뿐입니다. 하지만 오리처럼 꽥꽥 거리면…

잠재적 인 타임 라인
  1. OneCoin은 전 세계적으로 40 억 달러의 투자자를 사취합니다.
  2. 로펌 Locke Lord의 파트너 인 Mike Scott은 OneCoin 설립자 인 Ruja Ignatova 박사에게 4 억 달러를 세탁 한 대가로 5 천만 달러를 보상했습니다.
  3. 2017, Ignatova, 막대한 부로 사라짐
  4. OneCoin 사기를 둘러싼 다양한 혐의로 유죄 판결을받은 다수
  5. 로버트 코트 네이지, 이전에 Locke Lord가 소유했으며 ePayments에서 고용했습니다.
  6. ePayments의 FCA 잠금 발생
  7. Robert Courtneidge는 ePayments에서 사임합니다.
미래 음모

이 전체 무용담이 흥미로워지는 곳은 파악하기 어려운 Ruja Ignatova 박사를 추적 할 가능성이 있습니다..

OneCoin과 ePayments 사이에 링크가 설정된 경우 현재 잠금 상태에있는 Ignatova와 관련된 자금이 남아있을 수 있습니다. 이것이 사실이라면, Ignatova의 행방을 잠재적으로 추적 할 수있는 새로운 방법이 가능해집니다..

이것들은 거대한 ifs와 mays이지만, 상황의 범위는 앞으로 나아갈 진정한 음모를 보증하기에 충분히 큽니다..

시나리오 3 – 고위험 관계

ePayments 잠금 뒤에있는 마지막 주요 이론은 과거에 많은 유사한 플랫폼의 몰락으로 입증 된 것입니다 – 고위험 관계.

ePayments와 같은 회사는 단독으로 운영 할 수 없습니다. 은행, 보험 제공 업체 등과의 관계가 필요합니다. 불행히도 이것은 그들과 유사한 회사가 종종 이러한 서비스 제공 업체의 자비에 있음을 의미합니다. 종종 우리는 서비스 제공자가 고객이 위험이 높다고 판단하고 서비스 제공을 중단하는 것을 보게됩니다..

ePayments와 관련하여 플랫폼을 통해 처리되는 모든 거래의 약 20 %는 다음 산업에 기인 할 수 있습니다..

  • 포르노 콘텐츠
  • 외환 (FOREX)
  • 암호 화폐

서비스 제공 업체는 일반적으로 이러한 산업을 둘러싼 관계를 중단하는 것이 정당합니다. 슬프게도 사기와 사기로 가득 차 있기 때문입니다. OneCoin에 대한 이전 이론을 참조하십시오..

디지털 증권 거래소 (DSX)

앞서 언급 한 고위험 산업과의 연결은 Cryptocurrency와 가장 강력 할 수 있습니다. 이것은 암호 화폐 거래소 인 DSX를 통해 이루어집니다. ePayments와 동일한 설립자를 공유하는 거래소 – Mikhail Rymanov.

그러나 플랫폼 간의 관계는 창립자를 넘어선 다. 예를 들어, 쌍은 고객의 온 보딩을 위해 서로의 서비스를 활용하고 계정 간의 가치 이전을 촉진합니다..

고맙게도 전 세계 국가들이 모든 비즈니스를위한 평등 한 경기장을 확보하기 시작했습니다. 최근의 예로는 인도 대법원이 중앙 은행의 암호 화폐 관련 사업에 대한 전면 금지 결정을 뒤집은 결정을 내 렸습니다..

전 세계적으로 수용을 둘러싼 성장으로 인해 ePayments 잠금이 고위험 관계로 인한 것 같지는 않습니다..

진행 상황 업데이트 및 수정 구슬

어떤 시나리오가 사실이라고 생각하든 현재로서는 대중에게 작업 할 정보가 많지 않습니다. 유망한 메모에서 ePayments는 실제로 여러 업데이트와 ‘FAQ’관련 문서를 발표하여 적어도 상황에 대해 작업하고 있음을 나타냅니다. 다음 링크를 통해 찾을 수 있습니다..

고객을위한 임시 계정 정지 FAQ

계정 업데이트 및 새로운 FAQ

개선 프로세스 업데이트

하루가 끝나면 FCA와 ePayments 만 있으면 전체 상황을 알 수 있습니다. 아마도 잠금의이면에있는 이유는 간단하고 세부 사항의 부족은 취약성의 악용을 방지하기위한 것입니다..

오늘 논의 된 다양한 시나리오는 몇 가지 가능성에 불과하며 하나는 마지막 것보다 더 많은 장점을 가지고 있지 않습니다. 당분간은 상황을 이해하려고 노력하면서 수정 구슬에 계속 문의하면됩니다. ePayments가 다음과 같은 경우 진실을 찾기를 바랍니다. 진술,

“우리는 자금이 정상적으로 보호되고 있으며 개선 프로세스가 완료되면 회수 할 수 있음을 고객에게 안심시키고 싶습니다.”

ePayments Systems Limited

영국 내에서 운영되는 ePayments Systems Limited는 미국에서 가장 큰 디지털 결제 처리 업체 중 하나로 성장했습니다..

Mikhail Rymanov CEO는 2010 년 출범 이후 회사 운영을 감독했습니다..

* 미카 일 리마 노프는 출판 이전에 논평을 위해 연락을 받았으며 응답을받지 못했습니다 *

OneCoin

OneCoin은 종종 역사상 가장 큰 사기 중 하나로 알려져 있습니다. 이 Ponzi 계획은 수많은 투자자가 약 40 억 달러의 사기를당하는 것을 보았습니다..

창립자 인 Ruja Ignatova 박사가 2017 년에 막대한 자금으로 사라진이 프로젝트는 고도로 조작 된 계략으로 밝혀졌습니다. 다양한 채굴 관행과 안전한 블록 체인을 통해 지불의 미래가 될 것이라고 약속했지만, 완전히 조작 된 것으로 밝혀졌습니다..

금융 행위 당국

FCA는 영국 기반 규제 기관입니다. 그들은 그들의 주요 업무가 세 가지라고.

  • 금융 시장 보호
  • 소비자 보호
  • 경쟁 촉진

이러한 작업은 범위 내에서 수행됩니다. 금융 서비스 및 시장 법 2000.  2013 년에 설립 된 이후 FCA는 6 만개 이상의 비즈니스를 규제하도록 성장했습니다..

* FCA는 게시 전에 논평을 위해 연락을 받았으며 응답을받지 못했습니다 *

업데이트 : 2020 년 7 월

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