Aizturētie klientu konti, kad FCA bloķē e-maksājumus

Ir dažas jūtas, kas ir sliktākas par to, ka tiek atņemta viena kontrole, tikai tāpēc, lai būtu cita žēlastībā. Diemžēl tas attiecas uz daudziem klientiem, kuri izmanto digitālo maksājumu procesoru ‘ePayments Systems Limited’..

Februāra vidū notika piespiedu ePayments klientu kontu bloķēšana, kas turpinās, kad mēs ieejam martā. Šī bloķēšana bija Finanšu rīcības iestādes rīkojumu rezultāts, jo pārvaldes iestāde pārbauda darbības saistībā ar nepilnībām, kas saistītas ar naudas atmazgāšanas novēršanas praksi.

Lai gan precīzi skaitļi nav zināmi, tiek pieņemts, ka šī bloķēšana ir ietekmējusi vairāk nekā USD 150 miljonus USD klientu vērtībā. Šie līdzekļi tiek uzskatīti par tādiem, kas nāk no vairāk nekā 1 miljona klientu kontiem.

Kad FCA iesaistījās, organizējot pastāvīgu viņu sistēmu bloķēšanu, ePayments nodrošināja viņu klientiem šādu paziņojumu.

“2020. gada 11. februārī ePayments Systems Limited (“e-maksājumi”), Par kuru vienojās ar Finanšu rīcības iestādi (“FCA’) Apturēt visas darbības klientu kontos. Šis lēmums tika pieņemts pēc tam, kad FCA pārskatīja naudas atmazgāšanas apkarošanas sistēmas ePayments un kontroles pasākumus, kuros tika konstatēti trūkumi, kuriem vajadzēja novērst.

Mēs zinām, ka mūsu klientiem tas būs ļoti nepatīkams laiks. Mēs atvainojamies par sagādātajām neērtībām, un mēs nenogurstoši strādājam, lai nodrošinātu, ka tiek veikti uzlabojumi un pēc iespējas ātrāk var atjaunot kontus. Šī uzlabošanas procesa laikā mēs vēlamies pārliecināt klientus, ka viņu līdzekļi tiek aizsargāti kā parasti. ”

Meklēju atbildes

Situācija acīmredzami ir negatīva, turpinot kavēties, kad uzņēmums meklē risinājumu. Tas, kas nav tik acīmredzams, ir bloķēšanas pamatojums.

Ir dažas teorijas, kas ir parādījušās kā potenciālie attīstības vaininieki.

  1. Jauni AMLD5 likumi ir aizturējuši ePayments, un tas prasa platformas jaunināšanu
  2. e-maksājumi tika izmantoti kā vārti līdzekļu legalizēšanai, kas saistīti ar pārbaudītu krāpšanos OneCoin
  3. E-maksājumu partneri vēršas pret maksājumiem, kas saistīti ar “augsta riska” nozarēm

Šodien mēs īsi aplūkosim katras šīs teorijas nopelnus. Tomēr realitāte ir tāda, ka varbūt neviens no šiem nav pareizs. Varbūt mums vienkārši jāgaida rezolūcija, pirms mēs kļūstam atbildīgi.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana

Pirms ienirt iepriekšminētajās teorijās, mēs varam konstatēt vienu faktu – ar ePayments sniegtajiem paziņojumiem mēs vismaz zinām, ka šī situācija griežas ap viņu AML procedūrām.

Lai saglabātu FCA atļauju, uzņēmumam ir jāievēro stingri atbilstības pasākumi saistībā ar AML likumiem.

Lai gan digitālo norēķinu risinājumi piedāvā virkni priekšrocību, piemēram, ātrumu un izmaksas, tiem ir noteikti iebildumi. Viens no tiem ir ļaunprātīgas izmantošanas iespēja, izmantojot ļaunprātīgu darbību. Viens no visizplatītākajiem nelikumīgas darbības veidiem ir naudas atmazgāšana – prakse, kas ļauj “netīro” naudu, kas saistīta ar nelegālām darbībām, nodot kā “tīru” vai likumīgu..

Protams, šī ir prakse, kas nav ieteicama, un tās rezultātā ir veikti stingri pasākumi, lai nodrošinātu, ka tā nenotiek. Šī prakse ir pazīstama kā “Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas” likumi vai “AML”.

E-maksājumu gadījumā šie AML pasākumi vai drīzāk to trūkums ir pamudinājuši FCA izpildīt platformas bloķēšanu.

1. scenārijs – AMLD5

Teorijas numurs Nr. 1 ir ļoti ticams scenārijs. Saīsinājums “AMLD5” attiecas uz Eiropas 5. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvu.

AMLD5, kas stājās spēkā 2018. gadā un stājās spēkā 2020. gadā, ir aprīkots ar dažādiem noteikumiem – iespējams, ka viens pāris ir slēgšanas iemesls.

  • Neskatoties uz uztverto riska līmeni, virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēji tagad tiek skatīti vienādā līmenī ar citām vienībām.
  • Virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem tagad ir jāievēro stingrāki AML un KYC noteikumi.

Kaut arī e-maksājumi, iespējams, ir bijuši atbilstoši noteikumiem, to sistēmas var būt vienkārši jāatjaunina, lai atspoguļotu viņu jaunās saistības saskaņā ar AMLD5..

Lai gan e-maksājumiem tas varētu būt dārgs, šis iespējamais scenārijs kopumā ir pozitīvs (izņemot acīmredzamās neērtības tiem, kurus ietekmē bloķēšana). Dienas beigās šī scenārija rezultātā drošāka ePayments platforma virzīsies uz priekšu.

Papildus šim konkrētajam scenārijam AMLD5 jau ir bijusi plaša ietekme visā Eiropā. Tas nesen kļuva acīmredzams, kad Vācija no jauna definēja Bitcoin kā finanšu instrumentu.

2. scenārijs – ePayments + OneCoin

Šis scenārijs ir daudz vairāk uztraucams nekā jaunas atrastas problēmas ar AMLD5. Lai arī aprakstītā situācija ir satraucoša, līdz šim pats par sevi var būt kaut kas lielāks. Starp ePayments un vienu no visu laiku lielākajām krāpšanām – OneCoin var būt saites.

Daudzi domā, ka potenciāli porainā e-maksājumu AML prakse ļāva dažus no aptuveni USD 4 miljardiem OneCoin fondos novirzīt caur platformu.

Šīs spekulācijas ir zināmā mērā uzticamas, nesen notikušajam atkāpjoties Roberts Kortneids, no e-maksājumiem. Šī atkāpšanās, kas notika tikai dažas dienas pēc platformas bloķēšanas, nepārsniedza īsu laiku uzņēmumā Courtneidge. Viņa iepriekšējais darba devējs? Advokātu birojs Locke Lord – tā pati firma, kurā partneris Marks Skots tika notiesāts par naudas atmazgāšanu aptuveni 400 miljonu ASV dolāru vērtībā OneCoin dibinātājas Dr. Ruja Ignatova vārdā.

Šī attīstība rada jautājumus – vai e-maksājumi tika izmantoti, lai atmazgātu ar OneCoin saistītos līdzekļus? Un, ja tā, tad daži no līdzekļiem, kas pašlaik ir bloķēti, ir daļa no OneCoin līdzekļiem?

Līdz šim, ja tas ir vienkārši minējums, jo FCA vēl nav publicējusi komentārus par sīkāku informāciju par ePayments bloķēšanu. Tomēr, ja tas dungo kā pīle …

Potenciāla laika skala
  1. OneCoin izkrāpj investorus visā pasaulē par 4 miljardiem dolāru
  2. Maiks Skots, advokātu biroja Locke Lord partneris, kompensēja 50 miljonus ASV dolāru par 400 miljonu ASV dolāru atmazgāšanu OneCoin dibinātājai Dr. Rujai Ignatovai
  3. 2017. gads, Ignatova, pazūd ar milzīgu bagātību
  4. Vairāki notiesāti ar dažādām apsūdzībām ap OneCoin izkrāpšanu
  5. Roberts Kortneids, agrāk no Loka Lorda, viņu algo e-maksājumi
  6. Notiek FCA e-maksājumu bloķēšana
  7. Roberts Kneidžids atkāpjas no e-maksājumiem
Nākotnes intriga

Ja visa šī sāga kļūst intriģējoša, ir potenciāls izsekot nenotveramo doktoru Ruju Ignatovu.

JA ir izveidota saikne starp OneCoin un e-maksājumiem, VARBŪT joprojām paliek līdzekļi, kas saistīti ar Ignatovu tajos, kuri tagad ir bloķēti. Ja tas tā notiks, jauna iespēja Ignatovas atrašanās vietas izsekošanai kļūst par iespēju.

Lai gan tie ir milzīgi IFS un Maybes, situācijas apjoms ir pietiekami liels, lai pamatotu patiesas intrigas, kas virzās uz priekšu.

3. scenārijs – augsta riska attiecības

EPayments bloķēšanas pēdējā vadošā teorija ir tā, kas pagātnē ir izrādījusies daudzu līdzīgu platformu sabrukums – augsta riska attiecības.

Tādi uzņēmumi kā ePayments nespēj darboties atsevišķi. Viņiem ir vajadzīgas attiecības ar bankām, apdrošināšanas pakalpojumu sniedzējiem un daudz ko citu. Diemžēl tas nozīmē, ka viņi un līdzīgi uzņēmumi bieži ir šo pakalpojumu sniedzēju žēlastībā. Bieži vien mēs redzam, ka pakalpojumu sniedzējs uzskata, ka klientūrai ir augsts risks, un pārtraucam piedāvāt savus pakalpojumus.

Attiecībā uz e-maksājumiem tiek uzskatīts, ka aptuveni 20% no visiem darījumiem, kas apstrādāti, izmantojot viņu platformas, var attiecināt uz šādām nozarēm.

  • Pornogrāfisks saturs
  • Ārvalstu valūtas maiņa (FOREX)
  • Kriptovalūtas

Pakalpojumu sniedzējiem parasti ir pamats pārtraukt attiecības ar šīm nozarēm, jo, diemžēl, viņos ir daudz krāpšanos un krāpšanas – skatiet iepriekšējo OneCoin teoriju.

Digitālā vērtspapīru birža (DSX)

Savienojums ar iepriekšminētajām augsta riska nozarēm var būt visspēcīgākais ar kriptogrāfijas valūtu. Tas notiek caur kriptonauda apmaiņu, DSX; Birža, kurai ir tāds pats dibinātājs kā e-maksājumiem – Mihails Rymanovs.

Tomēr saites starp platformām pārsniedz dibinātājus. Piemēram, pāris izmanto viens otra pakalpojumus klientu piesaistīšanai, kā arī atvieglo vērtības pārskaitīšanu starp kontiem.

Par laimi, valstis visā pasaulē sāk pastiprināties, nodrošinot visiem uzņēmumiem vienlīdzīgus konkurences apstākļus. Nesenais piemērs tam ir Indijas Augstākās tiesas nesenais lēmums atcelt to centrālo banku lēmumu uzlikt vispārēju aizliegumu ar kriptogrāfiju saistītiem uzņēmumiem.

Sakarā ar pieņemamības pieaugumu visā pasaulē, maz ticams, ka e-maksājumu bloķēšana ir saistīta ar paaugstināta riska attiecībām.

Progresa atjauninājumi un kristāla bumba

Neatkarīgi no tā, kuru scenāriju jūs uzskatāt par patiesu, šobrīd sabiedrībai nav dota daudz informācijas, ar ko strādāt. Daudzsološs ir fakts, ka e-maksājumi patiešām ir izlaiduši vairākus atjauninājumus un “FAQ” dokumentāciju, norādot, ka viņi vismaz strādā pie situācijas. Tos var atrast, izmantojot šādas saites.

Bieži uzdotie jautājumi par konta apturēšanu klientiem

Kontu atjaunināšana un jauni bieži uzdotie jautājumi

Uzlabojums par atjaunināšanas procesu

Dienas beigās neviens cits kā FCA un ePayments nezina visu situāciju. Varbūt bloķēšanas pamatojums ir vienkāršs, un detaļu trūkums ir novērst ievainojamības izmantošanu.

Dažādi šodien apspriestie scenāriji ir tikai dažas iespējas, un vienam no tiem nav vairāk nopelnu nekā pēdējiem. Pagaidām mums vienkārši jāturpina konsultēties ar mūsu kristāla lodītēm, cenšoties izprast situāciju – un ceram, ka e-maksājumi meklē patiesību, kad paziņojot,

“Mēs vēlamies pārliecināt klientus, ka līdzekļi tiek aizsargāti kā parasti un tos var atgūt, tiklīdz uzlabošanas process ir pabeigts.”

ePayments Systems Limited

Darbojoties Apvienotajā Karalistē, ePayments Systems Limited ir kļuvis par vienu no lielākajiem digitālo maksājumu apstrādātājiem valstī.

Izpilddirektors Mihails Rimanovs pārrauga uzņēmuma darbību kopš darbības uzsākšanas 2010. gadā.

* Pirms publicēšanas sazinājās ar Mihailu Rymanovu, lai saņemtu komentārus – atbilde netika saņemta *

OneCoin

OneCoin bieži tiek atzīmēts kā viens no visu laiku lielākajiem izkrāpšanas gadījumiem. Šajā Ponzi shēmā neskaitāmi investori bija izkrāpuši aptuveni USD 4 miljardus USD.

Tika konstatēts, ka projekts, kura dibinātāja Dr. Ruja Ignatova pazuda 2017. gadā un ar ne mazāk lielu līdzekļu apjomu, bija ļoti manipulējama viltība. Lai gan tas solījās būt maksājumu nākotne, izmantojot dažādas ieguves prakses un drošus blokķēdes, tika konstatēts, ka tie ir pilnībā izgatavoti.

Finanšu rīcības iestāde

FCA ir Apvienotajā Karalistē bāzēta regulatīvā iestāde. Viņi atzīmē, ka viņu galvenie uzdevumi ir trīs.

  • Aizsargāt finanšu tirgus
  • Aizsargājiet patērētājus
  • Veicināt konkurenci

Šie uzdevumi tiek veikti Finanšu pakalpojumu un tirgu likums 2000.  Kopš to izveidošanas 2013. gadā FCA ir paplašinājusies, lai regulētu vairāk nekā 60 000 uzņēmumu.

* Pirms publicēšanas sazinājās ar FCA, lai sniegtu komentārus – atbilde netika saņemta *

Atjaunināts: 2020. gada jūlijs

Mums joprojām nav jaunas informācijas. Lasītājiem, kuri vēlas uzzināt vairāk, jāapsver iespēja apmeklēt tos EpaymentReviews.com

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me